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출판사 리뷰

누구나 따라 할 수 있는 14주 완성, 평생 주식 투자 습관 만들기! 기업 분석, 분산 투자, 분할 매수와 분할 매도는 저자가 가장 중요하게 생각하는 투자의 기본이다. 책에서는 이 기본 사항을 잘 지키면서 평생 돈 되는 주식 투자 습관을 만드는 구체적인 방법을 담았다. 1장에서는 14주에 걸쳐 투자 습관을 완성하는 과정을 알려준다. 습관이 형성되면 기업을 고르는 방법, 포트폴리오 구성하는 방법, 종목 매수하는 방법, 리밸런싱하는 방법, 종목 매도하는 방법 등을 실제 주식 시장에서 적용할 수 있도록 조언을 아끼지 않는다. 2장에서는 돈 되는 분산 투자와, 리밸런싱, 익절과 손절 시점, 기계적인 매수의 필요성 등 수익률을 높이는 노하우를 알려준다. 3장에서는 하루, 1주일 단위로 주식을 모아가는 방법, 매수를 피하면 좋은 날, 미국 주식의 배당 등 주식 사는 노하우와 배당금에 대해 알아본다. 4장에서는 환율과 코스피의 관계, 하락장에서 조심해야 하는 것 등 주식 시장 전반을 보는 눈을 키워주고, 5장에서는 마인드 변화, 투자의 방해 요소 3가지, 자본 증식과 목표 달성 중 무엇이 먼저인가 하는 문제 등 투자 마인드를 다룬다. 6장에서는 저자의 주식 투자 노하우, 유용한 스마트폰 앱과 참고할 만한 투자 관련 웹사이트를 소개하고, 7장에서는 TDF, 연금저축펀드 등 펀드 투자 노하우를 알려준다. 8장에서는 돈 갚는 순서와 현금흐름표의 활용, 보험 설계의 중요성 등 자산 설계의 필요성을 짚어보고, 마지막 9장에서는 마이너스 금리, 원금 보장 상품의 함정, 외인과 기관, 개인에 대한 이해 등 금융 초보에서 벗어날 수 있는 정보들을 담았다. 주식 투자는 물론, 금융 지식을 전반적으로 공부할 수 있는 이 책을 통해 똑똑한 자산 관리를 시작해보자!

기업을 고르고, 각 섹터별 종목을 골라 포트폴리오를 구성했다면, 이제는 직접 종목을 매수해봅시다. 절약해서 모인 투자 자금과 매달 발생하는 소득에서 일정 비율을 정해 마련된 투자 자금을 합쳐서 주식 계좌에 입금하고, 매수를 준비합니다. 예를 들어봅시다(표 생략).
5개의 종목이 서로 상관관계가 적고, 다른 섹터에 있음을 알 수 있습니다. 이렇게 포트폴리오를 구성하는 이유는 리밸런싱을 하기 위해서입니다. 결국 리밸런싱을 하기 위해서 지금까지 달려온 것입니다.
섹터별로 분산 투자되어 있지 않으면, 리밸런싱은 불가능합니다. 또한 기업을 고를 때 섹터를 생각하지 않으면 분산 투자가 되지 않습니다. 그리고 절약해서 투자 자금을 모으지 않으면 투자를 시작조차 할 수 없으니 기업을 고를 수도 없겠죠. 1주 차부터 준비해온 모든 것은 유기적으로 연결되어 있습니다.
-31~32페이지

ㆍ 시장 분위기에 휩쓸리지 않습니다.
ㆍ 리스크는 줄이고, 안정적인 수익을 확보할 수 있습니다.
ㆍ 자신만의 기준을 세울 수 있습니다.
리밸런싱(Rebalancing)이란 쉽게 말해서 분산 투자된 자산의 비중에 변화가 있을 때 다시 원래 비중으로 재조정하는 것을 말합니다. 다시(Re) 균형을 맞춘다(Balance)는 의미입니다. 리밸런싱의 효과 3가지는 다음과 같습니다.

ㆍ 주식
ㆍ 안전 자산(금, 국채, 기축 통화 등)
ㆍ 부동산
ㆍ 사업
일단 분산 투자가 기본이 되어 있어야 합니다. 투자할 수 있는 몇 가지 예는 이렇습니다.

세 번째, 네 번째는 말 그대로 유동성이 떨어지기 때문에 첫 번째와 두 번째의 비율을 정하고, 리밸런싱을 진행합니다.
-62페이지

동학개미운동은 2020년 초 코로나 바이러스 감염증(코로나19)의 공포로 외국인이 대규모 매도세를 보이자 이에 개인 투자자(개미)가 적극적으로 주식을 사들이면서 주식 시장에 등장한 신조어입니다. 개인 투자자와 외국인의 수급이 엇갈린 모습을 동학농민운동에 비유해 동학개미운동이라 불리게 되었습니다.
아마도 이 책이 세상에 나온 뒤에도 ‘삼성전자 주식을 살 것인가? 말 것인가?’ 하는 질문은 계속되리라고 확신합니다. 왜냐하면 한국 주식 시장에서 시가 총액 부동의 1위이기 때문입니다. 1위라는 것은 쉽게 얻어지는 것이 아니고, 1위를 유지하기 위해서는 더욱 많은 투자와 노력이 필요합니다. 이미 이것만으로도 삼성전자에 투자하는 이유가 확실하지 않은가요?
-143페이지

이렇게 비행기가 착륙하듯이 노후 소득을 안정적으로 가져갈 수 있도록 해주는 것이 TDF입니다. 그리고 제가 강조하는 3가지 중 하나인 ‘분산 투자’도 글로벌 분산 투자로 거의 완벽하게 되어 있습니다. 리밸런싱도 생애주기에 맞춰서 잘 해줍니다. 그러면 TDF에 넣어두고 신경 안 쓰면 될까요? 아닙니다. TDF도 상품입니다. 펀드 상품이죠. 펀드를 감시하듯이 감시해야 합니다. 내 자산을 지키는 일은 계속 관심을 갖고 신경을 쓰는 것입니다. 하지만 TDF는 6개월 또는 1년에 한 번 확인해보셔도 됩니다. 왜냐하면 한국에 출시된 TDF 상품 중 직접 운용하는 상품은 미래에셋자산운용의 상품 밖에 없습니다. 모두 미국의 자산운용회사 상품에 위탁하고 있습니다. 오히려 미국 상품에 위탁하는 것이 안전합니다. 이미 엄청난 수탁고를 올리고 있고, 그 TDF 상품에 문제가 생긴다면 미국 가입자의 노후자금에 문제가 생기기 때문입니다. 2019년 기준 401K의 규모는 5조 달러 이상, 그중 TDF의 비중은 20%나 됩니다. 퇴직연금을 직접 운용해보고, 연금저축펀드의 계좌도 개설해서 TDF에 투자해보세요.
-234~235페이지

프롤로그 …5

Part 1 투자 습관 만들기
01 준비하기 - 투자는 방법보다 습관이 먼저 …17
02 시간과 행동 정하기(1~4주 차) …20
03 절약해서 투자 자금 모으기(5~9주 차) …22
04 기업 고르기(10~14주 차) …24
05 기업을 고르는 구체적인 방법 …26
06 포트폴리오 구성하는 방법 …28
07 종목 매수하는 방법 …31
08 리밸런싱하는 방법 …33
09 종목 매도하는 방법 …36

Part 2 수익률을 높이는 노하우
01 기대 수익률 연 20%? …43
02 투자의 처음과 끝 ‘기업 분석’ …46
03 돈 되는 분산 투자 …54
04 돈 되는 분할 매수, 분할 매도 …58
05 돈 되는 리밸런싱 …61
06 오를 때 팔고, 내릴 때 살 수 있을까? …64
07 너무 올랐는데, 팔았다가 내리면 다시 살까? …68
08 익절, 손절은 언제 해야 할까? …71
09 기계적인 매수가 필요할 때 …74
10 그때 그 주식, 내가 왜 안 샀을까? …77
11 한 달에 꼬박꼬박 10%씩 내는 수익 …80
12 종목 추천해준다는 사람은 멀리하자 …83

Part 3 주식 사는 노하우와 배당금
01 주식은 모아가는 것 …89
02 일주일에 1주씩 모아가기 …92
03 하루에 1주씩 모아가기 …95
04 이런 날은 매수하지 말자 …98
05 몰빵 금지 …101
06 배당을 주는 주식이 따로 있을까? …104
07 미국 주식으로 매달 받는 배당 …109
08 변동성 높은 장에서 버틸 수 있는 힘 ‘배당’ …112

Part 4 주식 시장을 보는 눈
01 주식 시장이 폭락할 때 …119
02 하락장에서 조심해야 할 것들 …122
03 실적 발표하는 날, 주식 가격은 오를까? …126
04 미리 들어가 있어야 돈을 번다 …130
05 환율은 떨어지는데, 코스피는 왜 오르나? …134
06 미국 주식과 한국 주식의 비율 …137
07 준비된 사람에게는 기회, 아닌 사람에게도 기회 …140
08 삼성전자 주식 지금(계속) 사도 될까?(Feat. 동학개미운동) …143
09 미국 주식은 오르기만 하는데, 한국 주식은 왜 이럴까? …146
10 공매도 때문에 한국 시장은 엉망이라던데? …149
11 곧 금융 위기가 온다는 사람들이 원하는 것 …151

Part 5 투자 마인드
01 왜 투자할 때는 상식적으로 생각하지 않을까? …157
02 투자를 방해하는 3가지 …161
03 자본 증식이 먼저? 목표 달성이 먼저? …164
04 투자는 어렵다 …167
05 내 자산 좀 잘 운용해달라? …171
06 동전의 앞뒷면 - 테슬라의 상승과 하락 …174
07 투자는 심리게임 …178
08 기회는 반드시 다시 찾아온다 …182
09 일할 때의 자세를 투자에도 적용시키자 …184
10 행동은 먼저, 생각은 나중에 …186
11 절대 빌린 돈으로 주식하지 말자 …189
12 마인드를 변화시켜야 돈을 벌 수 있다 …193

Part 6 투자 잘하는 방법
01 나만의 주식 투자 노하우 …199
02 경제 유튜브 채널 고르는 법 …202
03 행운에 속지 말자 …205
04 부자 아빠 가난한 아빠 …208
05 투자 관련 스마트폰 앱 …210
06 꼭 참고해야 할 투자 관련 웹사이트 …214

Part 7 펀드 투자 노하우
01 펀드도 잘 골라야 돈이 된다 …221
02 내 펀드 잘 굴러가고 있는지 감시하자 …225
03 펀드 감시의 1인자 벤치마크 …228
04 1년에 한 번만 감시해도 되는 TDF …232
05 펀드 투자의 시작, 연금저축펀드와 IRP …236
06 지수가 폭락했는데, 연금저축을 시작해도 될까? …240
07 퇴직연금? DB, DC? …242
08 가입한 연금상품의 수익률을 확인하자 …245

Part 8 자산 설계의 필요성
01 무료 재무 상담은 하지 말자 …251
02 주식, 부동산, 사업(근로소득)을 함께해야 하는 이유 …254
03 돈 갚는 순서는 이렇게 …257
04 현금흐름표를 채우면 돈이 모인다 …260
05 해지하면 손해, 가입은 신중해야 할 보험 설계 …263

Part 9 금융 초보 벗어나기
01 원금 보장, 안전 투자, 무손실 투자, 고수익? …269
02 돈을 맡기면 이자는커녕 오히려 돈을 낸다고? - 마이너스 금리 …272
03 마이너스 금리 채권은 누가 사는 걸까? …275
04 외인, 기관, 개인은 누구? …278